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Cahier des chargesLecture : 10 minPublié le Mis à jour le

Que mettre dans le cahier des charges du site d'un courtier en assurance ?

Demander un devis pour « un site de courtier » sans plus de précisions, c’est recevoir des propositions qui oublient l’essentiel : les mentions ORIAS, la demande de devis par produit d’assurance, l’envoi sécurisé des pièces justificatives ou la page sinistre. Un cahier des charges, même court, oblige chaque prestataire à répondre sur les mêmes bases. Voici les rubriques à remplir, illustrées par l’exemple d’un cabinet de courtage fictif spécialisé dans les artisans du bâtiment et l’assurance emprunteur.

Sommaire
  1. À quoi sert le cahier des charges du site d'un cabinet de courtage ?
  2. Présentez le cabinet, vos clients et vos objectifs
  3. Listez les pages par produit d'assurance et les fonctionnalités
  4. Précisez les contenus, les photos et l'image du cabinet
  5. Prévoyez les outils du cabinet, le référencement et la maintenance
  6. Vérifiez ce que le prestataire doit vous renvoyer
  7. Questions fréquentes
  8. Besoin d'être accompagné ?
Que mettre dans le cahier des charges du site d'un courtier en assurance

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À quoi sert le cahier des charges du site d'un cabinet de courtage ?

Le cahier des charges décrit votre projet de site en quelques pages claires. Pour un cabinet de courtage, il évite surtout les oublis qu’un prestataire généraliste ne pense pas à vérifier : l’affichage du numéro ORIAS, la procédure de réclamation, la transparence sur votre rémunération, la manière de recevoir des documents sensibles comme un tableau d’amortissement ou un extrait Kbis.

Il vous aide aussi à trancher vos priorités : voulez-vous d’abord des demandes d’assurance emprunteur, des contrats de flotte automobile ou des mutuelles collectives ? Enfin, il permet de comparer les prestataires sur des bases identiques et d’éviter les malentendus sur ce qui est inclus.

Si vous ne l’avez pas encore fait, commencez par les questions à se poser avant de créer le site de votre cabinet : vos réponses alimentent directement ce document.

Bon à savoir : des exemples, pas une liste exhaustive

Les rubriques et les exemples de cet article sont des pistes pour vous aider à démarrer. Ils ne forment ni une liste exhaustive ni un modèle à recopier tel quel.

Chaque cahier des charges doit être réfléchi en fonction de votre métier et de votre cabinet : vos clients, vos prestations, votre façon de travailler et vos objectifs. Un cabinet orienté entreprises qui place des multirisques et de la prévoyance collective n'aura pas le même site qu'un cabinet qui accompagne surtout des emprunteurs. Adaptez chaque rubrique, retirez ce qui ne vous concerne pas et ajoutez ce qui est propre à votre activité.

Présentez le cabinet, vos clients et vos objectifs

Pour illustrer chaque rubrique, l’article s’appuie sur un cabinet fictif : quatre personnes installées en périphérie d’une grande ville, qui placent surtout des assurances décennales pour les artisans du bâtiment et des assurances de prêt pour les acheteurs immobiliers. Les passages en italique montrent ce que ce cabinet pourrait écrire.

Le cabinet et son cadre réglementaire

  • Identité : nom, ville, ancienneté, associés. Exemple : cabinet créé il y a une quinzaine d’années par deux anciens collaborateurs d’une compagnie, rejoints depuis par deux chargées de clientèle.
  • Statut : catégorie d’intermédiaire, numéro d’immatriculation à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance), association professionnelle, médiateur. Exemple : courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS, membre d’une association professionnelle agréée.
  • Produits placés : décennale et responsabilité civile professionnelle, multirisque, flotte automobile, santé et prévoyance collectives, assurance emprunteur, habitation, auto.
  • Ce qui vous différencie : Exemple : un interlocuteur unique qui gère aussi les sinistres et une bonne connaissance des métiers du second œuvre.
  • Mode de rémunération : commissions versées par les assureurs, honoraires éventuels. Le site doit l’expliquer simplement.

Les clients et leurs situations

  • Profils prioritaires : Exemple : artisans et petites entreprises du bâtiment (plombiers, électriciens, menuisiers), auto-entrepreneurs qui démarrent, primo-accédants qui veulent réduire le coût de leur assurance de prêt.
  • Situations qui déclenchent la recherche : un premier chantier qui exige une attestation décennale, un achat immobilier, une hausse de cotisation à l’échéance, un sinistre mal suivi par l’assureur actuel, une première embauche qui impose une mutuelle d’entreprise.
  • Leurs hésitations : « un courtier me coûtera-t-il plus cher que ma banque ? », « qui s’occupe de moi en cas de sinistre ? », « puis-je changer d’assurance de prêt en cours de crédit ? ».
  • Ce qu’ils consultent avant vous : comparateurs en ligne, offres de leur banque, assureurs en ligne, agences d’assurance du quartier.

Les objectifs

  • Objectif principal : Exemple : recevoir régulièrement des demandes de devis décennale d’artisans du département et des demandes de changement d’assurance emprunteur.
  • Objectifs secondaires : rassurer les clients envoyés par les experts-comptables et les courtiers en crédit qui vous recommandent, réduire les appels pour des attestations, faciliter les déclarations de sinistre.

Pour relier ces objectifs à votre plan d’ensemble, l’article sur la stratégie marketing d’un courtier en assurance vous sera utile.

Listez les pages par produit d'assurance et les fonctionnalités

Les pages

  • Page d’accueil : deux entrées distinctes, particuliers et professionnels, dès le premier écran.
  • Une page par produit : Exemple : assurance décennale, responsabilité civile professionnelle, multirisque artisan, assurance emprunteur, mutuelle d’entreprise. Chaque page explique les garanties, les exclusions courantes, les pièces à fournir et la suite après la demande.
  • Pages par métier assuré si vous êtes spécialisé : Exemple : assurance des plombiers, des électriciens, des maîtres d’œuvre.
  • Page « Déclarer un sinistre » : les numéros utiles, les délais de déclaration, les documents à rassembler, votre rôle auprès de l’assureur.
  • Page « Notre fonctionnement » : votre rôle de courtier, le recueil des besoins, le devoir de conseil, vos partenaires assureurs, votre rémunération.
  • Exemples de situations accompagnées sans données confidentielles, page équipe, page contact et rendez-vous, pages locales si besoin.
  • Pages légales et réglementaires : mentions légales, immatriculation ORIAS, réclamations et médiation, politique de confidentialité.

Le détail de chaque page est expliqué dans l’article sur les pages indispensables du site d’un courtier en assurance.

Les fonctionnalités propres au courtage

  • Demande de devis par produit : un formulaire court et adapté à chaque garantie. Exemple : pour la décennale, l’activité exercée, la date de création et le chiffre d’affaires estimé ; pour l’assurance de prêt, le montant emprunté, la banque et la date de signature de l’offre.
  • Dépôt sécurisé de pièces : extrait Kbis, relevé de sinistralité, tableau d’amortissement, ancien contrat, sans passer par un simple courriel.
  • Demande d’attestation d’assurance pour les clients existants, très fréquente avant l’ouverture d’un chantier.
  • Prise de rendez-vous pour le recueil des besoins : au cabinet, par téléphone ou en visio.
  • Bouton d’appel et demande de rappel sur mobile, utiles aux artisans qui consultent le site depuis un chantier.
  • Ce que le site ne doit pas faire : afficher un tarif automatique sans recueil des besoins ou recueillir un questionnaire de santé par un formulaire de contact.

Précisez les contenus, les photos et l'image du cabinet

Les textes

Précisez qui fait quoi, car c’est souvent là que les projets prennent du retard :

  • qui rédige les pages produits : vous, le prestataire, un rédacteur qui connaît l’assurance ;
  • qui valide les explications de garanties, de franchises et d’exclusions, ainsi que les mentions réglementaires ;
  • quels articles prévoir : Exemple : « Que couvre vraiment la garantie décennale ? », « Comment changer d’assurance de prêt en cours de crédit ? », « La mutuelle d’entreprise est-elle obligatoire dès le premier salarié ? ».

Les photos

  • Portraits de l’équipe et du dirigeant : la personne que le client appellera le jour d’un sinistre.
  • Exemple : une visite chez un artisan client, devant son atelier ou son véhicule de chantier, avec son accord.
  • À éviter : le parapluie au-dessus d’une famille, la poignée de main, la voiture accidentée des banques d’images.

L'image du cabinet

  • Logo existant ou à créer, couleurs, typographies.
  • Ton souhaité : Exemple : direct et concret avec les artisans, pédagogique avec les emprunteurs.
  • Ce qui doit vous distinguer des comparateurs et des offres bancaires : des visages, un conseil, un suivi des sinistres.

Pour vous aider à décrire le rendu attendu, consultez l’article sur comment créer un beau site pour votre cabinet de courtage.

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Prévoyez les outils du cabinet, le référencement et la maintenance

Les outils à connecter

  • Logiciel de gestion du cabinet (portefeuille et relation client) : les demandes de devis doivent y arriver sans ressaisie.
  • Agenda partagé pour la prise de rendez-vous avec les chargés de clientèle.
  • Signature électronique des documents d’entrée en relation et des mandats de résiliation.
  • Notifications par produit : une demande de décennale arrive directement à la personne qui gère les professionnels.
  • Mesure d’audience, Google Search Console et fiche Google Business Profile.

Le référencement

  • Recherches visées : Exemple : « assurance décennale plombier », « assurance décennale auto-entrepreneur », « changer d’assurance de prêt », « courtier assurance » suivi du nom de votre ville, « mutuelle entreprise obligatoire ».
  • Une page optimisée par recherche importante pour le SEO (référencement naturel) : titre, description, structure, questions fréquentes.
  • Contenus saisonniers : le printemps et la rentrée pour les achats immobiliers, la fin d’année pour les contrats d’entreprise renouvelés au 1er janvier.

La maintenance

  • Mises à jour techniques, sauvegardes et sécurité des formulaires qui recueillent des données personnelles et des pièces justificatives.
  • Mise à jour des informations réglementaires : renouvellement annuel de l’immatriculation ORIAS, changement de médiateur ou de partenaires.
  • Petites modifications : ce que vous pouvez faire seul (un article, une nouvelle garantie), ce qui est facturé.
  • Propriété du nom de domaine, du site et des accès.

Vérifiez ce que le prestataire doit vous renvoyer

Une bonne réponse à votre cahier des charges ne se limite pas à un prix. Pour un cabinet de courtage, elle doit montrer que le prestataire a compris votre activité :

  • sa compréhension de vos clients et de leurs situations (premier chantier, achat immobilier, échéance) ;
  • la liste des pages produits et des formulaires prévus, avec les champs de chacun ;
  • la manière dont il traite les mentions ORIAS, la réclamation, la médiation et la transparence sur votre rémunération ;
  • la solution prévue pour recevoir les pièces justificatives en sécurité ;
  • ce qui est prévu pour le référencement et pour amener des visiteurs ;
  • la maintenance, les modifications et la propriété du site.

Comparez ensuite les propositions point par point. L’article sur comment choisir son prestataire pour créer le site de son cabinet de courtage vous aide à faire ce choix. Pour une vue d’ensemble, consultez le guide complet pour créer le site d’un cabinet de courtage.

Questions fréquentes

Le cabinet et son immatriculation ORIAS, les produits placés, les clients et leurs situations, les pages par produit, les formulaires de devis, les contenus, les outils à connecter, le référencement et la maintenance. Quelques pages claires suffisent.

Une demande de devis par produit avec des champs adaptés, la prise de rendez-vous, un dépôt sécurisé de pièces, une demande d’attestation et une page pour déclarer un sinistre. Évitez les tarifs automatiques affichés sans recueil des besoins.

En plus des mentions légales de toute entreprise, le site présente notamment l’immatriculation ORIAS, la catégorie d’intermédiaire, la procédure de réclamation, le médiateur et l’autorité de contrôle. Prévoyez-les dans le cahier des charges et faites-les valider par votre association professionnelle ou votre conseil juridique.

Prévoyez un espace de dépôt sécurisé plutôt qu’un simple formulaire ou un envoi par courriel. Indiquez dans le cahier des charges les pièces attendues (extrait Kbis, tableau d’amortissement, ancien contrat) et le logiciel de gestion qui doit les recevoir.

Vous, le prestataire ou un rédacteur qui connaît l’assurance : précisez-le dans le cahier des charges. Prévoyez toujours une relecture par le cabinet des garanties, des exclusions et des mentions réglementaires.

Oui, dès le départ. Listez les recherches visées (« assurance décennale » suivie d’un métier, « changer d’assurance de prêt », « courtier assurance » et votre ville), une page par recherche importante et, en cas de refonte, la reprise des adresses de l’ancien site.

Besoin d'être accompagné ?

Un cahier des charges bien posé rend toute la suite plus simple. L’agence Ambia accompagne les courtiers en assurance pour cadrer leur projet, puis pour la création de leur site Internet, leur référencement et leurs contenus. Découvrez l’accompagnement en marketing digital pour les courtiers en assurance.

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